Відмивання грошей

Відмивання грошей – це процес переміщення коштів з незаконної в легальну економіку. Злочин відмивання членів, свідомо приховують джерело, походження або володіння незаконними засобами;

Всі кримінальні операції здійснюються готівкою, а функція відмивання коштів часто передбачає перетворення цих невеликих сум на більшу, більш ліквідну суму, яку буде важко виявити і легше інвестувати. Відмивання грошей з'явилося в масовому міжнародному масштабі з глобалізацією світової економіки та інтернаціоналізацією організованої злочинності.

Гроші, зароблені в одному регіоні, можуть бути переміщені в іншу частину світу разом з рослинництвом, що перешкоджатиме їх поверненню правоохоронними органами. З глобалізацією організованої злочинності гроші отримуються у всіх регіонах світу і повинні бути зібрані, консолідовані та передані.

Цьому сприяють нові технології, зростаючий потік товарів і людей у ​​світі та зменшення значення кордонів. Багато фахівців, включаючи адвокатів, бухгалтерів і банкірів, прийшли надавати послуги цій кримінальній і корумпованій клієнтам, з великими грошима. Не залучені до первинного закону, ці фахівці допомагають консолідувати кримінальну та корупційну діяльність через свої послуги. Організовані злочинні групи виграли особливо від розширення світових фінансових ринків. Вони використовували різноманітні регуляторні режими та можливість швидкого переказу грошей через прецедентне право, щоб зробити виявлення більш складним, скориставшись розбіжностями між національними регуляторними системами.

Вони шукають місця, які є менш регламентованими стосовно міжнародних правил боротьби з відмиванням грошей. Ці сім'ї, часто іноземні банківські центри, забезпечують як банківську, так і корпоративну таємницю. Вони також надають таємницю довірам, які використовуються для приховування великомасштабних активів, які часто незаконно вилучаються з компаній, контрольованих організованими злочинними групами. У 1996 році економісти Міжнародного валютного фонду (МВФ) припустили, що 2 відсотки світового ВВП (валового внутрішнього продукту) пов'язані з наркотичною злочинністю, а відмиті суми, пов'язані з корупцією та ухиленням від сплати податків, становитимуть ще більший відсоток. Частка світової економіки сьогодні буде ще вищою з кількох причин, оскільки кількість форм організованої злочинності зростала за цей період, і засоби захисту не сприяли отриманню прибутку від цієї діяльності, за винятком маржі.

Багато відмивань коштів було вкладено в доларові банкноти та інші сильні валюти, в яких вони зазнали значних збитків внаслідок девальвації валюти в країнах походження. У офшорних режимах, де фінансовий капітал не оподатковується, його зростання відбувається швидше, ніж гроші, що є частиною податкових та регульованих систем. Ряд компаній та фінансових установ, які використовувалися для відмивання грошей, зростали з прибутком та зростаючими сумами, що підлягали миттю. Залучені установи включають великі банки, офшорні банки та фінансові установи, обмінний пункт обміну валюти та компанії, що здійснюють банківські перекази, брокерські будинки з цінними паперами, торгові золото, казино, страхові та комерційні компанії.

Важливим стимулом для розвитку цієї діяльності були спроможність забезпечити провадження у сфері транснаціональної злочинної діяльності, ухиляння від сплати податків та корупції. Існує обмежений ризик і кілька стримуючих факторів для відмивачів грошей і професіоналів, які допомагають у їхньому бізнесі. Обмежені конфіскації, які відбуваються, є лише "додатковими витратами на ведення бізнесу". Міжнародні зусилля, що спонсоруються Організацією економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) для зменшення податкових оазисів і санкцій країн, які сприяють відмиванню грошей, ще не призвели до значного скорочення відмивання коштів.

Джерела вимитих мільйонів

Відмивання грошей відбувається з усього спектру незаконних дій, пов'язаних з організованою злочинністю, таких як торгівля наркотиками та зброєю, торгівля людьми, вимагання, азартні ігри, підробка грошей та товарів, торгівля зникаючими видами та крадіжка мистецтва та автомобілів. Часто корумповані державні службовці несуть отримані хабарі, або гроші, які вони незаконно привласнили в морські місця для забезпечення безпеки. Багато з цих речей не можуть бути оцінені як відмиті гроші у багатьох країнах, оскільки ці корупційні дії не перекладають предикати на відмивання грошей.

Необхідність мати більш ранні штрафні санкції за багатьма кримінальними кодексами є головною перешкодою для успішних розслідувань щодо відмивання грошей. Методи відмивання організованих злочинних груп стають дедалі складнішими. Тримаються експерти, які можуть приховати джерела коштів і зробити їх законні. З цієї причини організовані злочинні групи все більше проникають у правові економіки та фінансові ринки.

Такі оператори витіснили активи з цих диверсифікованих інвестицій, а також від незаконної діяльності. Відмивання грошей, пов'язане з корупцією на високому рівні, привернуло більше уваги в епоху після холодної війни. Корумповані лідери грошей надходять з багатьох джерел: переміщені з скарбниці; відвернувся від іноземної допомоги; погашення від іноземних інвесторів або підрядників, які працюють над кредитами розвитку від багатосторонніх організацій та надходженнями від приватизації.

Хвиля приватизації у 1990-х роках у багатьох частинах світу сприяла збільшенню депозитних коштів на нерегульованих іноземних рахунках. Під час переходу від державної власності до приватної власності, коли існує обмежена прозорість, багато внутрішніх людей змогли ефективно використати значні приватизаційні ресурси компанії, а завдяки складним довірчим угодам, відповідно до місцевого законодавства, у фінансові зони податків припарковано дуже важливі національні ресурси. Відмивання грошей, пов'язане з процесом приватизації, також відреагувало на великі і видимі випадки міжнародного розслідування у сфері відмивання грошей, наприклад, справу Рауля Салінаса з Мексики та справи Павла Лазаренка з України. Розслідування у кожному з цих справ швейцарською та американською владою, а також іншими урядами досягли сотень мільйонів доларів. У справі Салінас платежі наркоторговців були змішані з виплатами за вигідну приватизацію ключових державних секторів.

Головне питання полягає в тому, де механізми будуть доступні в майбутньому для запобігання таких депозитів і чи будуть встановлені процедури, які дозволять таким країнам легше відшкодувати такі суми. Оскільки проблема корупції більше не є табу для працівників багатосторонніх фінансових установ, значне відмивання грошей, пов'язане з проектними кредитами та структурними коригуваннями, стали прийнятною темою для обговорення.

Наприклад, вчені МВФ тепер визнають, що вони могли спостерігати за фінансовими потоками з Гаїті відразу після вступу міжнародних кредитних коштів у країну. Слідчий, який вивчав відділ кредитування Світового банку до Пакистану, повернув швейцарському банку 30 мільйонів доларів. Дослідники корупції в цих міжнародних фінансових інституціях все частіше навчаються шукати відмивання грошей, оскільки і хабарі, і фактичні проектні кредити опиняються в банківських центрах західних країн.

Банки та інші фінансові установи беруть участь у відмиванні грошей

Типи фінансових установ, які використовуються для відмивання грошей, поширилися, оскільки вимоги до звітності у великих банках зросли. Офшорні банки були створені в багатьох місцях для задоволення потреб багатих клієнтів, які шукають конфіденційності та відсутності вимог щодо звітності. До кінця 1997 року офшорні локації займали більше половини всіх транскордонних активів, що утримуються по всьому світу. Дуже небагато країн брали активну участь у вживанні заходів для придбання орендованих активів.

Виняток становлять США та Швейцарія. Однак сума, яку вони могли заморозити і конфіскувати, була дуже обмеженою по відношенню до загальної кількості нелегальних грошей на їхніх фінансових ринках. Багато інших великих банківських центрів, таких як ті, що знаходяться в Англії та Німеччині, мають тисячі підозрілих операцій, але мають відносно небагато успішних кримінальних справ або вилучення майна. Таким чином, хоча існує значний ризик звикання до торгівлі наркотиками, існує значно менша ймовірність кашлю та втрати доходу від наркотиків чи іншого кримінального провадження. Більшість відмивання грошей відбувається у зарубіжних банківських центрах, багато з яких є менш регульованими, ніж у великих банківських центрах.

Не всі офшорні банки відмивання грошей. Найбільш яскравими злочинцями є ті офшорні локації без фінансової інфраструктури або будь-які регуляторні механізми для моніторингу банків або відстеження транзакцій, які проходять через їх місцезнаходження. У таких ситуаціях фізичні та юридичні особи використовують переваги банківської та корпоративної таємниці, яку надають ці місця. Багато країн Карибського басейну створили великі, легітимні банківські послуги, які надають послуги великій міжнародній клієнтурі законних підприємств. Це свідчить про те, що розмір та місце розташування не є абсолютними чинниками того, чи використовується фінансова установа як пральний пристрій для очищення сумнівних процедур.

В даний час існують різні ніші для різних категорій відмивання грошей. Наркоторговики мають найширший спектр активів для продажу та постійних фінансових потоків, тому вони використовують всі наявні фінансові інструменти. На ринку існують значні відмінності. Наприклад, компанії, що здійснюють трансферти, в основному використовуються наркоторговцями на рівні вулиць, тоді як приватні банки великих банків доступні тільки великим клієнтам.

Офшорні банки використовуються окремими особами та групами, які беруть участь у багатьох незаконних та юридичних діях. Контроль великих фінансових установ зростає, але нещодавні випадки виявили, що ви все ще можете відмивати великі суми у великих банках і через ці офшорні відділення банків. Великі американські банки, такі як Citibank, Банк Нью-Йорка і Union Bank of Switzerland (UBS), а також їх офшорні відділення, відіграли важливу роль у недавніх розслідуваннях відмивання коштів. Як один з конгресменів меншості у Палаті представників США, Комітеті з банківської справи та фінансів, вона зазначила, що під час допиту в Банку Нью-Йорка не було санкції на Сітібанк у справі Салінаса щодо відмивання грошей, що увічнило проблему. Хоча такі заходи, як географічна орієнтація в районі Нью-Йорка, обмежені грошовими переказами від малого бізнесу, все ще можливо перераховувати великі, сумнівні та незаконні суми у приватному банкінгу великих банків.

Прибутки для установ, і особливо для чиновників цих підрозділів, змусили банкірів часто закривати очі. Нещодавно опублікований звіт американського ГАО (General Accounting Office), проведений слідчим підрозділом агентства, розслідував можливість відмивання грошей у Сполучених Штатах. Дослідники виявили $ 800 млн таких коштів, які були передані банкам в США одним російським. Він робив це, реєструючи компанії в "прибережному місці" штату Делавер, який захищає анонімність корпорації. Потім ці кошти були перераховані на рахунки в приватному банківському секторі Citibank. Ніяких судових позовів проти банків, власників рахунків або особи, яка вдалося передати ці кошти невідомого походження через банківську систему США, не було. Це розслідування показує, наскільки складні відмивачі грошей можуть використовувати великі прогалини в Сполучених Штатах, щоб передати великі суми сумнівних грошей через провідну американську установу.

Відмивання грошей у МЕРКОСУР

Відмивання грошей стає все більш серйозною проблемою в ряді країн МЕРКОСУР. Це частково пояснюється необхідністю відмивання коштів колумбійськими та мексиканськими наркобаронами та більшою легкістю, з якою вони можуть це робити в іспаномовних країнах. Це також пов'язано з консолідацією іноземних банків у країнах Латинської Америки та Карибського басейну, які наразі складають 43% від загальної кількості міжнародних банків. Найбільш помітним проявом цього явища є будівництво курортів Канкун, які були зроблені за гроші від наркотиків. Використання готелів, які можна відмити, не обмежується Мексикою, оскільки все більше і більше клієнтів розкоші в Аргентині з обмеженим числом клієнтів є ще одним доказом цієї проблеми. Відмивання грошей через банківський сектор МЕРКОСУР, трастові компанії, брокерські будинки та біржі важче виявляти та досліджувати.

Спільне розслідування, проведене бразильською федеральною поліцією, центральним банком та іншими організаціями, повідомило, що в 1998-99 рр. Бразилія вимила 18 мільярдів доларів. Бразильське відмивання грошей, за даними Держдепартаменту США, розпоряджається грошима від наркотиків і прибутком від злочинів з білих комірців. Значна частина торгівлі зброєю та наркотиками проходить через прикордонне місто Фос-де-Ігуасу. Благополуччя в Парагваї, який є головним центром відмивання грошей в Латинській Америці, посилює цю проблему. Близько 20% відмивання грошей у Парагваї має зв'язок з наркотиками, а переважна більшість – від контрабанди та контрабанди.

Жоден серйозний скандал не порушив банківську систему Уругваю, але залежність економіки Уругваю від її банківського сектору не зробила його дуже ретельно проаналізованим джерелом коштів клієнтів. Серйозний скандал з відмиванням грошей був знищений на початку 2001 року, коли аргентинський центральний банкір Перу Пеу звинуватив у забороні незаконних грошей місцевими та іноземними банками. Він намагався приховати від аргентинського з'їзду дані про ці незаконні операції. Цей публічний скандал з'явився після звіту підкомітету Сенату Сенату США щодо відмивання грошей, що полягав у відстеженні коштів від наркотиків від Citibank до аргентинського банку. У Буенос-Айресі може бути вимито 10 мільярдів доларів. У відповідь на ці проблеми 8 грудня 2000 року була створена Південноамериканська робоча група з фінансового запобігання (Grupo de Acciona Finaciero de Sudamerica contra el Lavado de Avisos-GAFISUD). Її держави-члени ». Це Аргентина, Болівія, Бразилія, Колумбія, Чилі, Екудор, Парагвай, Перу та Уругвай. Основною функцією цієї організації є поліпшення координації у сфері моніторингу та боротьби з відмиванням грошей у регіоні.

Чому так важко впоратися з відмиванням грошей?

До недавнього часу було важко вжити заходів проти відмивання грошей через відсутність необхідної політичної волі та проблемних міжнародних правових механізмів, які зараз існують. Більш того, прибуток від цієї діяльності, особливо у приватному банкінгу, був дуже прибутковим для фінансових установ та реєстрації та пов'язаних з ними послуг. Офшорні локації стали стимулом для багатьох місць без альтернативних варіантів. Відмивання грошей у великих масштабах існує з 60-х років. Диктатори перевели гроші на безпечні притулки, а з розвитком міжнародного обороту наркотиків з кінця 1960-х років зростає потреба передати великі суми до юридичної фінансової системи. Приховані продажі зброї протягом десятиліть полегшуються відмиванням грошей. Хоча багато хто знав, що це відбувається, боротьба з відмиванням грошей розглядається як вторинна проблема щодо збереження впливу в певному географічному регіоні. Зі закінченням холодної війни прагнення захистити деяких диктаторів, які були ключовими фігурами цієї стратегії, зазнали краху.

Більше не було потреби «захищати нашого диктатора», корупція стала незручною для держав, а отже, і для багатосторонніх кредитних установ. Масові відмивання грошей з країн колишнього Радянського Союзу в 1990-х роках показали, що бюджети та економіки цілих країн можуть бути зруйновані можливістю відмивання грошей у великих фінансових центрах і офшорних місцях. Довіру до таких багатосторонніх установ, як Світовий банк та МВФ, ставили під сумнів. Ця толерантність до корупції є дуже важливим чинником обмеженої легітимності тих інституцій, які не обов'язково пильнують у моніторингу диверсифікації позик, які вони брали за кордон.

Їхній новий акцент на корупції – це спроба змінити цю тенденцію. Розвиток Інтернету та швидкість фінансових операцій, що підтримуються комп'ютерами, збільшили можливості та заходи, пов'язані з відмиванням грошей, у другій половині 90-х років. Існує все більше сайтів, які вимагають грошей для переказу на морі, активізація онлайн-азартних ігор та віртуальних банківських послуг дозволили відмивання грошей без будь-якої інфраструктури для управління або регулювання міжнародних банківських операцій. Натомість поява інформаційних технологій і зростання неідентифікованого шифрування давали можливість відмивати гроші з більшою легкістю і майже ідеальною анонімністю. Все, що вам потрібно, це комп'ютер. Виникнення нових інформаційних технологій дозволило дивувати революцію в комунікації, але це призвело до поширення відмивання грошей у найвіддаленіших місцях світу. Такі локації включають Вануату, Науру і Маршаллові острови, через які "мільярди" були розмиті за останні кілька років.

Сприяння віртуальним банкам в офшорних місцях стало готовністю великих банків отримувати кошти, які були перенаправлені цими місцями. Хоча добре написане програмне забезпечення може переглядати ці угоди і перешкоджати поглинанню цих коштів у великих банківських центрах, цього не відбулося. Юридичні установи, що займаються питаннями відмивання грошей, набагато повільніші, ніж ті, які були створені на замовлення до інформаційного віку. Таким чином, передача, яка буде передана чотирьом юрисдикціям протягом однієї години, що є типовим кроком для відмивання грошей, залучить правоохоронні органи у США протягом року, щоб розгадати їх через необхідність подання документів у чотирьох різних юрисдикціях для отримання інформації про темі транзакцій. Правоохоронні органи в країнах, що не мають таких ресурсів, як Сполучені Штати, ніколи не зможуть відстежувати ці операції. У деяких випадках неможливо юридично чи фізично неможливо отримати необхідну інформацію на підставі банківської таємниці або наявності та захисту трастів. У Сполучених Штатах Америки, щоб довести, що відмивання грошей сплачується, потрібно судове рішення. Однак це вимагає співробітництва правоохоронних органів у країні походження. У тих випадках, коли гроші пов'язані з посадовою особою високого рівня або його колегами або якщо примусове виконання національного законодавства було знешкоджено корупцією з боку злочинних груп, ця жорстока співпраця ніколи не настане. У багатьох країнах багато категорій правопорушень не є основними правопорушеннями для відмивання грошей, або немає законодавства про відмивання грошей, що залишає багато фінансових транзакцій поза досяжністю правоохоронних органів США. Існує нова ситуація.

Складність справ про відмивання грошей означає, що кількість та експертиза правоохоронних органів, необхідних для боротьби з цими злочинами, є настільки важливою, що навіть висококваліфіковані правоохоронні органи США можуть обробляти декілька серйозних випадків правоохоронних органів щороку. Крім того, між корупцією в національних правоохоронних органах у багатьох країнах та банківською таємницею в інших країнах більшість розслідувань щодо відмивання грошей з самого початку має бути переможена. Оскільки кількість білизни зростає, здатність вирішувати цю проблему назавжди відстає.

Чому ваша поточна кампанія проти відмивання грошей?

У багатьох розвинених країнах зростає консенсус щодо того, що проблему відмивання коштів необхідно вирішувати як в межах економіки, так і в місцях, розташованих далеко від узбережжя. Велика частина цього процесу відбувається на дипломатичному рівні і адресована фінансовим установам, оскільки попередня юридична стратегія має свої власні обмеження. В даний час вона зосереджена на профілактиці, а не на юридичних засобах. Ця пропозиція проти відмивання грошей є результатом зближення спільних інтересів, а не наслідків єдиної картини конфліктів відмивання коштів. Для США міжнародна торгівля наркотиками стала рушійною силою, торгівлею, що має серйозні фінансові та соціальні наслідки для Сполучених Штатів. Американські політики все більше побоюються, що відмивання грошей дає змогу консолідувати незаконний обіг наркотиків і тероризм.

Можливість паркування коштів у офшорних зонах надає операторам освітлення капіталу для здійснення та консолідації їхніх операцій. Але відмивання грошей не обмежується місцевими місцями. Влада США зараз оцінюють, що в Нью-Йорку миються $ 9 млрд. Доларів США, а 30 млрд. Дол. У випадку європейських країн відкриття кордонів і встановлення євро в 2002 році збільшили ризики, пов'язані з їх територією та фінансовими системами. Загроза міжнародної злочинності полягає не тільки в підвищенні рівня насильства, небажаних мігрантів, а й у великих фінансових злочинах і відмиванні грошей в рамках європейської фінансової системи. Потік капіталу в офшорне місце має кілька наслідків для збирання доходів у Європі. Зростаюча кількість прихованого капіталу в офшорних місцях робить неможливим збирати необхідні податки, що робить підтримку іноземних векселів ще більшою проблемою для європейських країн, які потребують значних доходів для підтримки дорогих систем соціального захисту і боротьби зі старінням суспільства. Ось чому побоювання щодо доходу більше стимулюють європейські дії, ніж американські проти офшорного раю.

Яка зараз кампанія проти відмивання грошей?

У 1989 році була створена Спеціальна фінансова група з питань фінансування (FATF) для координації реагування на відмивання грошей. У наступному році FATF видала 40 рекомендацій щодо відмивання грошей, які суб'єктивно змінилися в 1996 році. FATF наразі складається з 29 країн, а також двох міжнародних організацій та представників з більш розвинених країн, а також з більш розвинених країн. Перша рекомендація вимагає, щоб країни стали підписати Віденську конвенцію проти відмивання грошей. Віденська конвенція поширюється лише на доходи від відмивання грошей, пов'язані з незаконним обігом наркотиків.

Однак вона не охоплює інших серйозних категорій злочинів, з якими може бути залучена відмивання грошей. Отже, рекомендації також передбачають, що відмивання грошей буде поширюватися на інші серйозні злочини. Ця відмінність привела до багатьох країн різних законодавчих заходів. Деякі з них не роблять торгівлю людьми однією з найбільш швидкозростаючих форм організованої злочинності, відповідальними за відмивання грошей. Крім того, корупція залишається в більшості країн, включаючи Сполучені Штати, на додаток до переліку багатьох серйозних злочинів, схильних до відмивання грошей.

Рекомендації також стосуються дій, спрямованих на виявлення, відстеження та конфіскацію активів. Фінансові установи повинні вживати різних заходів для того, щоб вони належним чином зареєстровані, знати своїх клієнтів і вести облік щонайменше п'ять років, щоб забезпечити реконструкцію фінансових операцій. Представники банку зобов'язані стежити за великими та сумнівними операціями та повідомляти компетентним органам про підозрілі операції, не надаючи консультацій наданим клієнтам. Ці правила застосовуються не тільки до вітчизняних банків, але і до їх філій, розташованих за межами країни. Держави, які підписали угоди, повинні активізувати прикордонний контроль, щоб обмежити надходження великих обсягів готівки. Крім того, від країн очікується розвиток сучасних методів управління грошовими коштами, таких як чеки та прямі депозити, які зменшують залежність від грошової економіки. Повинні бути створені ефективні регуляторні органи для забезпечення належних ресурсів та відповідним чином підготовленого персоналу для здійснення виконання цих Правил.

Регулятори повинні переконатися, що злочинці не отримують або не отримують значного контролю над фінансовими установами. Необхідно розширити міжнародне співробітництво стосовно підозрілих операцій, конфіскації, взаємодопомоги та екстрадиції. Там, де це можливо, слід заохочувати розслідування співпраці. Для забезпечення співпраці між державами необхідно приймати рішення про найкращі умови, за яких можна довести злочинців. Річні звіти видаються FATF, в яких національні команди контролюють прогрес держав-членів і видають типології. Звіт "Типології" – це щорічне засідання, на якому експерти з правоохоронних, правових, фінансових та регуляторних органів обговорюють останні тенденції у сфері відмивання грошей у кримінальних провадженнях, нові тенденції, що викликають занепокоєння, та засоби правового захисту, які виявилися ефективними. У червні 2000 року FATF перерахувала групу з 15 судових рішень з серйозними недоліками у боротьбі з відмиванням грошей. Цей "чорний список" базувався на ступені відповідності 25 опублікованим критеріям.

Три з п'ятнадцяти юрисдикцій знаходяться в Карибському басейні і включають Dominca, St. Кітс-Невіс і Санкт-Петербург Вінсент. Згідно з річним звітом, що видається одночасно, держави-члени групи FATF є великими відповідно до правил. Ця оцінка базується в основному на експертних оцінках держав-членів. Існує дихотомія між сприйняттям розвинених країн і офшорними центрами. Податкові оази або міжнародні фінансові центри стверджують, що законодавство та інфраструктура існують, і більшість відмивання грошей відбувається через великі фінансові центри. З іншого боку, країни континенту вважають, що відмивання грошей відбувається в офшорних місцях. Проблема полягає в тому, що відмивання коштів зберігається в обох типах місць. FATF тепер звертає увагу на такі проблеми, як відмивання грошей через онлайн-банкінг, трасти та інші непрактичні транспортні засоби, фахівці, які сприяють відмиванню грошей, роль грошової та негрошової діяльності та відмивання грошей для терористів. FATF є лише одним з декількох видимих ​​багатосторонніх органів з відмивання грошей. Вона має регіональні робочі групи, включаючи Карибську спеціальну групу з протидії відмиванню грошей та Азіатсько-тихоокеанську групу з відмивання грошей. Організація Об'єднаних Націй та Управління з контролю за наркотиками та злочинністю (ODCCP) мають програму проти відмивання грошей.

Міжамериканська комісія з контролю за наркотиками та Організація американських держав (ОАД) та Рада Європи ініціювали конкретні ініціативи щодо відмивання коштів. Також багато чого було зроблено на національному рівні. Управління міжнародних наркотиків і правопорядку Державного департаменту США випускає свою щорічну Міжнародну стратегію з контролю за наркотиками, приблизно одна чверть присвячена боротьбі з відмиванням грошей та дотриманням правил відмивання коштів. У доповіді оцінюється не тільки відмивання грошей, пов'язане з наркотиками, але й пов'язане з іншими компенсаціями. Основною проблемою було визначено значну групу країн, оскільки вони не відповідали широкому колу критеріїв щодо розподілу активів та інформації, а також недоліків у їхній правовій системі. Окремі країни створили національні підрозділи фінансової розвідки для вирішення проблем фінансових злочинів з метою створення більш ефективних засобів правового захисту.

Ці країни поділяють деяку інформацію в рамках Егмонтської групи. Цей неформальний альянс охоплює більш ніж 45 країн, що сприяє обміну документацією та свідченнями між державами-членами. Konwencja Narodów Zjednoczonych przeciwko międzynarodowej przestępczości zorganizowanej została podpisana w Palermo we Włoszech przez 123 kraje (12-14 grudnia 2000 r.). Zawiera przepisy dotyczące zwalczania prania pieniędzy, ponieważ jest ono związane z przestępczością zorganizowaną. Obejmują one odpowiedni system wewnętrznej regulacji w państwach sygnatariuszy, współpracę na poziomie regionalnym, międzynarodowym i wielostronnym oraz mechanizmy niezbędne do wykrywania transgranicznych przepływów kapitału. Ponadto wymaga identyfikacji klienta, prowadzenia dokumentacji, zgłaszania podejrzanych transakcji. Pranie pieniędzy w ramach tej konwencji wiąże się nie tylko z tradycyjnymi formami zorganizowanej przestępczości, ale także z korupcyjnymi praktykami, które ją ułatwiają.

Intensywny wzrost prania pieniędzy wynika z kilku czynników jednocześnie: wzrostu transnarodowej przestępczości zorganizowanej, globalizacji korupcji i konkurencji kapitału w coraz bardziej zglobalizowanej gospodarce światowej. Głównymi podmiotami w tej zasadniczo zbrodniczej praktyce biznesowej są główne centra bankowe i zagraniczne lokalizacje, chociaż uczestniczy w nich wiele innych instytucji i firm. Możliwość prania pieniędzy w tak wielu regionach świata spowodowała masowy transfer zasobów z krajów rozwijających się i przejściowych do bezpiecznych przystani w bardziej rozwiniętych krajach i bardziej chronionych lokalizacjach morskich.

Lokowanie pieniędzy za granicą, umożliwia przestępcom i skorumpowanym osobom unikanie kontroli władz lokalnych, unikanie niestabilności krajowych instytucji bankowych przy jednoczesnym zapewnieniu dostępu do ich funduszy na całym świecie. Zwalczanie prania pieniędzy wymaga wielopłaszczyznowego podejścia. Konieczne jest nie tylko ukierunkowanie na odbiorców wypranych pieniędzy, ale także rozpoznanie niestabilności systemu finansowego w kraju pochodzenia. Należy również wzmocnić zdolność różnych państw do zwalczania przestępczości zorganizowanej i prania pieniędzy. Jest to problematyczny problem w państwach, które często nie mają wystarczających zasobów, by zaspokoić podstawowe potrzeby edukacyjne, medyczne i społeczne ich obywateli. Międzynarodowe działania przeciwko praniu brudnych pieniędzy koncentrują się raczej na zapobieganiu i sankcjach, a nie na wieloaspektowych strategiach niezbędnych do rozwiązania rzeczywistych przyczyn problemu.

Zapobieganie działa skuteczniej w międzynarodowej społeczności finansowej niż w jednym kraju, w którym korupcja i przymus ze strony grup przestępczych lub skorumpowanych urzędników wysokiego szczebla może uniemożliwić wprowadzenie potrzebnych kontroli. Sanctioning may work in embarrassing major banking centers into greater compliance but the enormous profits of private banking services make many institutions adhere to the letter but not the spirit of money laundering controls. Their internal audit rules screen out some of the most blatant violators but the proliferation of trust agreements and front companies make it very difficult to screen clients effectively. Many larger financial systems, such as Switzerland, which have served as major repositories for drug kingpins, corrupt officials, and oligarchs are evaluated as in compliance of money laundering provisions.

Yet they do not provide enough law enforcement resources to investigate the vast amounts of money and the diversity of actors who are laundering money through their financial system. Therefore, the probability of successfully laundering large sums may be greater and there are many jurisdictions that are considered medium or high risk for money laundering by the FATF. In developing countries, which house many offshore locations, there is desperate competition for capital. Some Caribbean nations suggest that the drive against offshore locations is not motivated so much by the desire to combat money laundering but to counter the competition for financial services. In the absence of development alternatives, there is often little incentive to get out of the money laundering business. The sanctioning regime that has been instituted is being executed without equity. Countries placed on the high-risk list, otherwise known as the "black-list," by the FATF are not necessarily the worst offenders. Some countries with very significant problems of money laundering have escaped sanctioning because of their political connections. Some small countries in the Caribbean or territories of larger countries do not have the public relations or the regulatory capacity to prevent their sanctioning have been exposed to the full force of the FATF. Whereas a country like Liechtenstein has the abundant resources to put towards the hire of lobbyists to clear its name and also address some aspects of the problem.