Коли офшорний банк не працює

Вступ – те, що ми маємо намір зробити, – описати юридичний і механічний процес, пов'язаний з банкрутством офшорних банків. Ми обговоримо, що з ними призводить, що станеться, якщо вони вийдуть з ладу, і як вкладники повернуть свої гроші. Дати та сценарії, які ми представляємо, зазвичай такі ж, як у світі офшорних банківських операцій. У деяких судженнях термінологія та процедури можуть дещо відрізнятися, але загальний підхід відповідає сценаріям, наведеним у цій статті.

Офшорні банки – короткий термін визначення цього терміну. Це банки, розташовані в різних країнах світу, багато з яких належать до організації Карибських островів. Ці банки мають ліцензію, яка дозволяє їм діяти тільки з фізичними та юридичними особами (трастами та корпораціями), які не надходять з цієї країни. Офшорна юрисдикція не довіряє іноземному банку в отриманні депозитів від громадян або корпорацій, поданих у цій країні. Це повинно негайно повідомити помірно гострого інвестора, що він, ймовірно, не проявляє обережності, коли йдеться про вибір банку та офшорної юрисдикції. Таким чином, першим попереджувальним знаком є ​​ретельне використання банківських ліцензій на морі. Банк може перебувати в офшорній юрисдикції і не має морської банківської ліцензії, а не регулярно ліцензованим банком. У деяких юрисдикціях ви можете отримати ліцензію на банківську діяльність, сплачуючи лише 50 000 доларів США від країни, яка видала ліцензію. Як правило, ця сума ніколи не перевищує 500 000 доларів, і багато країн вимагають менше. Для порівняння, регулярний банк, що працює в Панамі, зобов'язаний виплатити депозит у розмірі 10 000 000 доларів, і власники проходять суворе розслідування на тлі.

Відмова банку – це термін, пов'язаний з тим, що офшорний банк не може задовольнити вимогу щодо коштів від своїх вкладників. Це може статися з багатьох причин, деякі погані, а деякі не такі погані. Іноземний банк може розглядатися нижче своїх показників захисту, а державні аудитори або міністерство фінансів можуть вирішити закрити банк за гроші, витрачені на обмежений час, щоб дізнатися, чи зможе банк швидко повернути його ставки. до прийнятного рівня. Якщо показники повернуться на прийнятний рівень, операція банку повернеться до нормального стану і вкладники можуть навіть не знати, що сталося.

Скарги – те, як банкрутство банку зазвичай починається, є скаргою до органу ліцензування в країні, де знаходиться банк, в якому зазначається, що банк не заповнює заявки на виплату коштів. Щоб підтвердити це, власник рахунку зазвичай зберігає юриста в країні, де знаходиться іноземний банк, і повідомляє про формальний попит на кошти банку за дуже короткий час. Якщо цей запит не буде виконано, юридична фірма подасть офіційну скаргу до органу, що видає, іноземному банку, який проводить розслідування в принципі. Вони можуть мати власних аудиторів або наймати незалежну команду аудиторів, щоб пройти через реєстри іноземних банків. Вони перевірятимуть, що не існує кредитів для книг, які не відповідають вимогам щодо надання кредитів, таких як видача незабезпечених кредитів, як правило, розглядається як компенсаційний платіж. Кредити для керівників банків є ще одним червоним прапором. Придбання нерухомості, наприклад, резиденції на острові, де знаходиться іноземний банк, де живуть директори банків, є ще одним червоним прапором. Зазвичай, без кредитів банк не досягне своїх показників. Коли ці кредити йдуть погано і немає безпеки, банки будуть в біді. Процес розгляду скарг є, мабуть, єдиним способом, який уряд зрозуміє, що їх офшорний банк перебуває у скрутному становищі, і, можливо, буде занадто пізно, але це може бути не надто пізно. Пам'ятайте, що ми говоримо про іноземні банки, а не регулярно ліцензованих, регулярні банки, які контролюються і контролюються більш тісно з боку уряду і, як правило, іншим державним агентством, ніж агентство, яке контролює іноземні банки. Як адвокатський офіс в Панамі, ми не вводимо клієнтів до іноземних банків, які повинні щось сказати вам.

Втрата банківської кореспонденції – іноді офшорний банк щойно втратив один або більше банків-кореспондентів і не може виконувати перекази, поки не замінить кореспондента з іншим банком-кореспондентом, що може зайняти кілька тижнів. Коли скарги надходять до уряду, вони розслідують справу, перевіряють наявність коштів і дозволяють іноземним банкам у розумний термін забезпечити інший банк кореспондентів, перевіряючи з ними звіти про хід виконання. Це не така погана проблема, яка може лише лякати і ускладнювати вкладників.

Офшорний банк – це процес, за допомогою якого урядове агентство, яке видає ліцензії на офшорний банк, бере на себе іноземний банк, щоб контролювати свою діяльність з метою збереження банку. Іноді вони є успішними, а іноді – не. Часто з'являється команда професіоналів з великої аудиторської або бухгалтерської компанії. Практика відбору часто може означати, що відсоток ваших коштів буде недоступним протягом деякого часу. Це заважає банку починати офшори, що, безумовно, спростує його, а потім це буде коштувати вкладникам значних збитків. Ви можете придбати лише 25% ваших коштів. Часто вкладники втрачають віру і відбирають стільки грошей, скільки можуть, і уникають кидати гроші. Це зазвичай призводить до згортання банку та його вимкнення.

Позбавлення від офшорного банку – Часто в цих сценаріях щодо банків, що знаходяться поза банками, деякі вкладники бояться і діють скандально і подають до суду банк. Судові позови зазвичай включають судовий наказ або суму, що дорівнює сумі депозиту. Щоб досягти цього, вкладники, як правило, повинні вдаватися до обману або обмеження правди до мінімуму, щоб суд визнав, що вони не були звичайними кредиторами, або суми спору відповідно до коштів використовувалися унікальним і унікальним способом. Шлях, яким вкладники грають свої руки, полягає в тому, що суд управляє моїми грошима, перш ніж банк повністю розвалиться, а потім мої гроші будуть змішані з усіма вкладниками у фракціях. У разі подання такої претензії, вони, як правило, виключаються від пред'явлення претензій як звичайних кредиторів (вкладників) банку у разі ліквідації, і якщо вони втрачають свою вимогу (очікувана подія, якщо вона ґрунтується на шахрайстві або шахрайстві), вони можуть втратити все. Зазвичай, деякі вкладники подають такі вимоги, якщо проти іноземного банку вживаються офіційні дії, які можуть змусити іноземний банк до більших труднощів, і якщо банк буде ліквідований, він буде складатися з багатьох депозитних коштів. в судових витратах.

Ліквідація офшорних банків – це, звичайно, меч темряви у світі офшорних банківських операцій. Щоб досягти цього рівня, уряду довелося відчути, що іноземний банк не може бути врятованим. Загалом, декілька вкладників, які подають позови та відмовляють судовій системі в деяких юрисдикціях на острові, заохочуватимуть уряд ліквідувати іноземний банк, сподіваючись заморозити їхні суди. Уявіть собі систему податкових гавань на острові. Невелика будівля з трьома залами судових засідань і, можливо, трьома чи чотирма суддями. Ці суди визнають суперечки, опіку над дитиною, тілесні ушкодження, такі як нещасні випадки на транспорті, банкрутство, справи про стягнення заборгованості, судові справи, пов'язані з будівництвом, судові справи та кримінальні справи. Суд повинен дозволити юрисдикції острова діяти як незалежну правлячу державу. Це не завадить судам продовжити час очікування для своїх громадян, які намагаються вирішувати такі важливі питання, як догляд за дітьми, в якому один з батьків є дитиною пандемії. Коли іноземний банк ліквідується, судові справи можуть бути ліквідовані швидко або навіть шляхом відмови від зобов'язання сплатити. Уряд знає, що люди, які стоять за цими правами, намагаються отримати більше грошей, ніж якщо б вони чекали ліквідації і не захоплювалися своєю законною поведінкою.

Процес ліквідації офшорної корпорації – тепер банк знаходиться в ліквідації. Що це означає? В основному, менеджер буде призначений для визначення того, які активи банк має, плавно, що може бути ліквідним, а потім перевірити, скільки грошей залишилося. Залишилися гроші будуть розподілені між вкладниками досить залежно від того, скільки вони мали на депозиті в офшорному банку. Вони отримають відсоток від їх оплати назад. Що було б гарним поверненням у ліквідацію, 75%. Що було б поганим поверненням і в Латвії кілька років тому відбулася ліквідація в Латвії, де вкладники отримали 2%. Що таке типова фраза? Немає числа, але вона повинна становити від 33% до 60%, якщо тільки банк не був дійсно погано керований.

Офшорний банк ліквідатор – це, як правило, людина з освітою, законом або банківською справою. Вони можуть зрозуміти книги офшорного банку та правила, що стосуються офшорного банку та ліквідації. Якщо б іноземний банк мав би забезпечені кредити, які пішли в неправильному напрямку (платежі не були здійснені відповідно до письмових документів), вони проаналізують вартість операції після хеджування. Якщо в Аргентині була ферма, яка забезпечила позику в три мільйони доларів, він міг би отримати оцінку ферми, щоб побачити, чи дійсно воно того варте. Якщо вартість господарства перевищує юридичну вартість застави та ліквідацію активу, ліквідатор повинен ліквідувати та ліквідувати його. Цей процес може зайняти рік або більше. Якщо позика була надана вантажній компанії в Бельгії для флоту вантажних автомобілів, може відбутися такий самий процес зняття з експлуатації. Цей вид ліквідації може тривати до двох-трьох років залежно від того, які процеси ліквідації можуть бути необхідними. Позичальник може подати заяву про банкрутство, що у деяких країнах ускладнює та забирає ліквідацію захищених активів. Суд з питань банкрутства може дозволити позичальнику продовжувати здійснювати платежі та зберігати активи, які можуть викликати проблематичну ліквідацію, оскільки тепер кредит повинен бути проданий для того, щоб зменшити його до чистої вартості. Як правило, такий кредит буде в кращому випадку знижений. Ліквідатор може бути змушений продати нерухомість банкам, комп'ютерам, оргтехніці та меблям, автомобілям, човникам, літакам тощо. Все це вимагає багато часу, а активи повинні бути продані з аукціону, щоб зберегти цілісність, уникнувши порушень на ринку. за хабарі. Існує конфлікт інтересів у процесі ліквідації. Ліквідатор банку, як правило, отримує щедрі зарплати. Подумайте про 150 до 300 доларів США на годину, або, можливо, від 10 000 до 30 000 доларів США на місяць. У його інтересах зберегти порядок якомога довше. Адвокати, якими користується ліквідатор банку, також схильні до конфлікту інтересів. Наскільки чесними і чесними будуть люди, це не правило, але в цілому є елемент контролю у вигляді комітету кредиторів. При справедливій ліквідації ліквідатор може вирішити розповсюдити легкодоступні активи, які має відразу іноземний банк. Ці активи будуть реальними грошовими депозитами. Це обнадійливий знак для кредиторів. Як правило, гроші не можуть бути утримані, щоб дозволити подальші процедури ліквідації, що дозволить покрити судові витрати. При продажі нерухомості та інших активів будуть виплачені додаткові дивіденди. Не всі ліквідації здійснюються безпосередньо.

Потворна сторона ліквідації офшорних банків – Іноді активи офшорного банку здаються на зберігання ліквідатором в іншому банку. Незалежно від того, чи є це процентний рахунок, завжди є хорошим питанням. Якщо банк має 12 мільйонів доларів готівкою, відсотки на 4% на рік – це серйозні гроші, які спокушатимуть людей. Юридичні послуги можуть стягуватися з комісії та одержувати комісії від юридичної фірми, розташованої на острові, де знаходиться офшорний банк. Деякі з островів, де розташовані ці іноземні банки, проживають у цій країні менше 100 000 чоловік. Ви іноземці і не чекаєте такого чесного поводження в цих юрисдикціях туристичних островів. Вони можуть сприймати ці ліквідності на банківському ринку як бенкет для місцевих жителів завдяки люб'язності всіх багатих іноземців. Зловживання в подорожах може бути викликане ліквідатором. Він може виїжджати за кордон, ходити в перший клас, навіть привозити адвокатів, все вчасно. Ліквідатор може придумати криві фактурування з особами, які видали заставу за кредитами в офшорному банку. Іноземні банки-вкладники можуть подати до суду на спеціальне звернення, а ліквідатор може зустрітися з ними в кривоподібному порядку з незаконною віддачею, а потім відшкодувати всю вашу частину, а ви отримаєте тільки частину повернення. Нерухомість, що належить офшорному банку, може бути продана за ринковою вартістю в обмін на направлення до друга або родича ліквідатора. Те ж саме можна зробити з автомобілями, комп'ютерами тощо. Ліквідатор може вибрати активи, які не варто переслідувати, щоб продовжити свою високооплачувану роботу на кілька років довше, ніж слід. Пам'ятайте, що ліквідація банків на морі не приходить кожен день, і ліквідатор не знає, звідки повинна прийти його наступна робота. Як правило, контроль і баланс відбуваються в процесі ліквідації банку, як описано нижче.

Комітет кредиторів для ліквідації іноземних банків – кредитор іноземного банку, як правило, є вкладником, але він може бути електричною компанією або телефонною компанією. В принципі, працівники вважаються пріоритетними кредиторами, коли йдеться про їхні доходи, і вони отримують першу і швидку оплату. Депозитарій зобов'язаний гроші офшорному банку на основі його депозитів, тому він є кредитором у разі ліквідації іноземного банку. Ліквідація офшорного банку – це щось на зразок процедури банкрутства. У разі ліквідації офшорного банку формується комітет кредиторів, що було зроблено в багатьох справах про банкрутство. Комітет кредиторів міг виникнути ще до того, як адміністратор став власником і призначив ліквідатора з дозволу суду або без нього, що суперечить одній з офшорних юрисдикцій. Як правило, кредитори створюють комітет кредиторів, а кредитори, які мають найбільшу кількість грошей на рахунку, мають найбільшу кількість голосів, це один із способів їх розглянути. Всі кредитори, як правило, не розглядаються однаково. Члени комісій кредиторів знаходяться на одній стороні, і сторона зацікавлена ​​в тому, щоб повернути якомога більше грошей. Рішення про видачу лізингових активів або потенційних активів приймаються ліквідатором, але комітет кредиторів може контролювати ліквідатора, навіть замінюючи ліквідатора в екстремальних обставинах. Деякі банківські ліквідації відбувалися без комітетів кредиторів. Вони, як правило, менше, ніж рідини на борту.

Претензії кредиторів при ліквідації іноземних банків – Коли ліквідатор знаходиться в офісі, вкладники, як правило, зобов'язані пред'являти претензії. Процес розгляду претензій включає в себе подання документів, що посвідчують особу, ліквідатору та ідентифікацію рахунку, а також суму накопичених у ній грошей. Ліквідація офшорних банків здійснюється у відкритому суді, і ці вимоги ліквідовуються як експонати у відкритому доступі. Те, що я говорю, – це банківська таємниця, яка недоступна на час ліквідації банку. Можна очікувати великої кількості вкладників, які не подали заявки з різних причин, часто пов'язаних з банківською таємницею. Звичайно, це означає більшу відновлюваність для тих, хто робить претензії, а інші йдуть із загальною втратою своїх коштів.

Що робити, якщо Ви перебуваєте в офшорному Банку Ліквідації – Якщо Ви вже залучені до ліквідації банку, Ви зробили помилку, і Ви постраждаєте. Наскільки погано це питання, так що ви повинні спробувати зменшити свій збиток. Якщо комітет кредиторів намагається активно втручатися, то навіть намагайтеся посісти комісію. Якщо ліквідатор ще не призначений, приєднайтеся до цього процесу. Спробуйте знайти способи зустрічі з іншими вкладниками. Телефонуйте юристів на острові і попросіть їх спільно представляти групу кредиторів. Запевняю вас, що інші вкладники називатимуть адвокатів на острові, а адвокат може бути контактним пунктом для створення комітету кредиторів. Ідея може бути не багатьом з цих юристів, тому допомогти їм трохи. Якщо вам вдасться отримати комітет кредиторів і призначити ліквідатора, ви, мабуть, матимете справедливу ліквідацію. Сказавши це, вам все одно доведеться залишити місце для самого офшорного банку, який сам по собі є нечесним, і власники банку з тих пір бігли з фондами. Коли ви читаєте розповіді про жах ликвидації з берега, ви бачите, що грошовий маршрут йде від країни до країни, від банку до банку, а потім закінчується великим готівковим розрахунком, який зазвичай закінчується на слід. Офшорна юрисдикція ніколи не може призвести до судового переслідування або звинувачень, що, звичайно, змушує нас замислюватися над тим, що відбувається. Активне залучення є ключовим. Дуже важливо відкрити зв'язок з іншими кредиторами та організувати себе.

Як уникнути ліквідації офшорних банків – відповідь проста, слід уникати офшорних банків. Дотримуйтеся банків, що мають повну банківську ліцензію, яка може здійснювати банківську діяльність з резидентами країни, а також юридичними особами, що знаходяться за межами країни.

Альтернативи офшорного банку – найкращою альтернативою цим юрисдикціям на острові є Панама. Панама є солідною податковою юрисдикцією, яка не оподатковує прибутки з-за кордону і не має податку на приріст капіталу або податку на прибуток на біржах. Панама має повністю анонімні акції на пред'явника, власники яких не зареєстровані в жодному з реєстрів або баз даних. Панама має анонімні фонди, які, як правило, можуть мати вільні банківські рахунки. Панама не має податкових угод з будь-якою країною, тому риболовні поїздки не відбудуться. Панама має найсуворіші закони про банківську таємницю в світі, і в поєднанні з анонімною акціонерною компанією, вона стає найбільш безпечною і приватною структурою, яку ви зараз маєте в світі. Панама зареєструвала 400000 корпорацій, а також багато торгових суден і круїзних суден у світі. Панама налічує близько 150 банків, багато з яких є великими багатонаціональними конгломератами вартістю багато мільярдів доларів, але банківська операція в Панамі є окремою банківською корпорацією, що діє відповідно до законів про таємність Панамського банку. Панама не зазнала банкрутства протягом п'яти років. Панама мала лише кілька банкрутств у своїй історії, в той час як Швейцарія мала більше 15 банкрутств банків у 1999-2000 роках. Панама суворо регулює свої банки. Кожен банк в Панамі повинен подавати щомісячні звіти про перевірки банківському супервізові в Панамі, який знаходиться під безпосереднім керівництвом Banco Nacional de Panama (BNP), Національного банку Панами. До списку найважливіших міжнародних банків Панами входять: Citibank, HSBC, Dresdner Bank, Банк Токіо, Банк Бостон, Banco Nacional de Paris, Міжнародний комерційний банк Китаю, Societe Generale, Banque Sudameris, BBVA, Banco Uno, Banco General, PriBanco, Banco del Istmo, Глобальний банк, Банк MultiCredit, PanaBank, ABN Amro, Банко Аліадо, Банко Континенталь, Банколат, БІПАН, Банк Ллойдс ТЛБ і Банк Нової Шотландії. Багато банків в Панамі мають офісні хмарочоси висотою понад 40 поверхів з назвою на будівлі. Вони не є банками розміром з продуктових магазинів, розташованих у острівних юрисдикціях. Панамська фондова біржа має середню торгівельну вартість 900 000 000 доларів США.

Панама вільна від ураганів, вулканів, торнадо і землетрусів, тому там побудований Панамський канал. Панама використовує долар США як національну валюту. Панама має сучасні телефони, мобільні телефони та Інтернет – країну, побудовану американцями, які залишили Панаму в 2000 році. Панама підписала з США договір, який закликає США захищати Панамський канал, якщо він знаходиться під загрозою. Це означає, що мир і безпека Республіки Панама захищені США, які можуть мати реактивні бойовики за кілька хвилин. Панама – нова Швейцарія світу.