7 символів системи управління фінансовим портфелем

Однією з найбільших загроз, з якою стикається більшість портфельних менеджерів, є прецедент існуючих систем.

За останні тридцять років консультанти з інвестицій були посилені шляхом впровадження технологій від простих електронних таблиць до складних національних систем. З тих пір промисловість спостерігається швидким зростанням, і з ним величезна складність. Проблеми включають 24/7 торгівлю на ринках від Нью-Йорка до Сіднея, різні стандарти бухгалтерського обліку, скорочені цикли платежів, і, звичайно, підвищення регуляторних і безпекових питань, щоб назвати декілька. Як би це було не достатньо, технологія, здається, щодня змінюється, залишаючи багато старих систем, які намагаються йти в ногу з потребами клієнтів. Очікуваний дешевший, швидший, більш розумний і більш ефективний стандарт – не може бути винятком. Неспроможність систем може серйозно обмежити здатність компанії обслуговувати клієнтів і підтримувати частку ринку, не кажучи вже про зростання компанії.

В епоху великих наборів даних, бізнес-аналітики та аналізу даних старі системи можуть становити величезний ризик для вашого бізнесу. Якщо щоденні операції вимагають здатності керувати процесом, розподілом і точної звітністю фінансових даних, це неможливо. Якщо це звучить знайомо, настав час запитати: "Як ми потрапили сюди?" і що більш важливо "Як вийти?"

Ось сім символів, які покажуть, чи є у вас система розпаду і як вона повинна працювати відмінно:

1. В умовах труднощів в управлінні даними через різні системи?

Ведення даних в різних системах або ручне перенесення даних з однієї системи в іншу призводить до невідповідностей і помилок. Чи є ваші дані швидко ідентифікованими, послідовними в багатьох системах, повними, точними і узгодженими між різними системами? Якщо ваша відповідь НЕ відповідає на ці питання, ви повинні переоцінити вашу платформу. Ваша система повинна виключити ручний потік даних, оновити всі дані за допомогою однієї зміни, надати своєчасні та точні звіти, у тому числі протягом дня, і дозволити легко відстежувати дані.

2. Ваш спілкування з клієнтом є професійним?

Інвестори очікують, що ваші звіти будуть чіткими, лаконічними та адаптованими до їхніх потреб. Це твердження особливо стосується інституційних інвесторів. Організації, які можуть задовольнити ці очікування, матимуть конкурентну перевагу над тими, чого вони не можуть. Якщо ваша поточна система не забезпечує рівень звітності, який очікують ваші клієнти, ви ризикуєте затримкою.

Очікування клієнта не обмежуються формою та змістом звітів, а також способом надання інформації. Вони очікують негайного доступу до інформації в режимі реального часу, будь то через веб-портал або мобільну платформу, щоб залишатися значними і висококонкурентними, системи повинні бути достатньо гнучкими для відправки та отримання зв'язку через будь-який канал, обраний клієнтом.

3. Ви намагаєтеся розібратися зі складними глобальними інвестиціями?

Робота з багатьма регіональними та глобальними інвестиційними правилами, такими як UCITS V та VI, Solvency II, AIFMD та EMIR, є складним завданням. Всі ці положення вимагають надійних, точних і прозорих даних. Щоб дотримуватися цих правил, вам потрібно керувати робочим процесом, керувати даними та точною звітністю. Дані, управління ризиками та підтримка точності є ключовими для дотримання вимог регуляторної звітності.

Зі зростанням джерел даних і комплексів даних вашим організаціям потрібні постачальники рішень, які допоможуть вам керувати вашими даними. Ваша система повинна бути не тільки масштабованою, але й інтелектуальною бізнес-аналітикою в легко зрозумілому форматі.

4. Чи важко досягти інтеграції різних систем?

Реальна інтеграція полягає не тільки в простому підключенні систем – ваші системи повинні мати можливість безперешкодно спілкуватися один з одним. Ручна передача даних з однієї системи в іншу впливає на продуктивність і тим самим збільшує ризик помилок. Інтеграція різних систем не тільки знижує ці ризики, але й підвищує ефективність, гарантуючи, що представники служби обслуговування та обслуговування клієнтів можуть переглядати трансакції, позиції та портфелі грошей так само. Це гарантує, що записи точно фіксуються в Інвестиційній брошурі (IBOR).

Багато організацій використовують багато систем для розміщення, звітування, узгодження та управління інформацією про клієнтів. Якщо інші постачальники надають ці системи, їхня розмова може бути складним процесом. Якщо у вас є обхідні шляхи або порти за межами вашої поточної системи, настав час переосмислити його зручність використання. Ваша система повинна забезпечувати централізоване та стандартне управління портфелем. У комплексному рішенні управління портфелем, заснованому на відкритій архітектурі, робота багатьох систем об'єднана в одну платформу. Це рішення дозволить отримати легкий доступ до систем інших виробників або будь-якої іншої системи, яка буде побудована на місці, що дозволить зменшити технологічний слід, збільшуючи ефективність.

5. Ескалація судових витрат і дотримання вимог?

Опитування, проведене в 2013 році. Головними технічними фахівцями, вважає, що одним з найбільших проблем, пов'язаних з діяльністю та технологіями, з якими стикаються менеджери з управління активами, є адаптація до поточних та майбутніх регуляторних вимог. Представлені правила означають, що застарілі системи звітності є більш відповідальними, ніж активи. Витрати на відповідність, такі як AIFMD, UCITS V і VI або FATCA, випереджають багато бюджетів. Крім того, збирання даних з різних систем звітності є ризиковим і ресурсомістким процесом. Щоб одночасно зменшити ці ризики та витрати, ваша система повинна бути готовою до надання зведених звітів, використовуючи автоматизацію, інтеграцію та стандартизацію даних з різних джерел. Вашим системам також необхідно усунути ручне агрегування даних для звітності, таким чином підвищивши ефективність і зменшивши витрати на оплату праці, пов'язані з дотриманням вимог, забезпечуючи узгодженість, узгодженість і зниження операційних ризиків.

6. Розглядається Інвесторами & # 39; належної обачності?

Переживши глобальну економічну кризу 2008 року, інституційні інвестори дуже обережні щодо належної обачності, що веде до величезного контролю операцій. Криза 2008 року виявила операційний ризик – ризик невдачі, який був пов'язаний не тільки з ринковими силами, а й з відсутністю інфраструктури та контролю. Інвестори також стають все більш технічними; вони задають правильні питання і знають, що знайти. Щоб залишатися конкурентоспроможними на цьому важливому ринку, ваша система повинна стикатися з інтенсивним контролем з боку інвесторів. Ви повинні довести, що у вас є адекватний контроль, щоб ефективно управляти своїм ризиком і що ви вже дотримуєтеся добре організованих процесів. Якщо інвестори виявляють прогалини в робочому процесі і з'ясовують, що ви залежать від ручних процесів і обхідних шляхів, то вони будуть брати гроші в іншому місці.

7. Старі системи не підтримуються, обслуговуються або вдосконалюються так, як ви очікуєте?

Продукт є таким же хорошим, як і його постачальник. Чи платить ваш постачальник достатньо уваги після продажу за допомогою цілодобової допомоги? Чи ваш постачальник документував безперервні оновлення продукту? Чи забезпечують вони навчання продуктам? Вони уважні до ваших пропозицій або нових ідей? Ваш провайдер повинен забезпечити довгострокову підтримку, якщо ви хочете, щоб ваша нова система вижила. Ваш продукт повинен бути масштабованим, гнучким і повинен бути побудований на технологіях з відкритим кодом. Крім того, постачальник повинен не тільки допомагати в конфігурації, але й забезпечити оптимальне функціонування систем без будь-яких збоїв. Відносини – це вулиця з двостороннім рухом; Таким чином, постачальники повинні мати можливість швидко реагувати на ваші проблеми, а також допомагати вашому бізнесу адаптуватися до нових функцій, коли і коли вони це потребують.

Інвестуйте у свій розвиток

Система управління портфелем – це серце вашої компанії. У випадку слабкої системи, ваша компанія може бути серйозно скомпрометована, і ви можете не мати часу на її вирішення до того, як вона повністю вийде з ладу. Інвестування в технології забезпечить більшу ефективність, знизить ризик і допоможе вам приймати обгрунтовані рішення. Тому ваш постачальник повинен продемонструвати досвід довгострокових послуг, постійного вдосконалення та підтримки в процесі розвитку.