Зробити більше грошей на фондовому ринку – 7 кроків для інвестування в акції просто
Багато людей, які інвестують у фондовий ринок, хотіли б краще його зрозуміти. Інші не хочуть стрибати, бо це схожий на складний світ, в якому все може статися – і не завжди хороші речі! Звичайно, один з найпростіших способів інвестування – вкласти гроші в інвестиційний фонд або ETF і просто залишити. Цей підхід може працювати, і це підхід, схвалений багатьма особистими фінансовими блогерами. Але що, якщо ви хочете виділити окрему частину свого портфеля на окремі акції? Або ви просто хотіли б грати на ринку готівкою, яку ви виділили для цієї мети?
Якщо це звучить як ви, є деякі кроки, які можуть полегшити процес і збільшити прибуток. Ці кроки також забезпечать зведення до мінімуму збитків, що є одним з ключів для ефективного інвестування в окремі акції. В ідеалі я хотів би, щоб ви використали якомога більше цих принципів. Але навіть якщо ви виберете, це допоможе вам бути більш свідомим інвестором. Я навчив тисячі людей, які постійно використовують ці принципи. Це відмінний спосіб керувати своїм портфелем акцій.
1) Підтримуйте невеликий розмір гаманця. Для кожного пункту, який ви маєте, потрібно хоча б знати про ключові події, які можуть вплинути на його ціну. Важливо знати, коли компанія повідомлятиме квартальні результати, оскільки вона може мати величезний вплив на ціни як вгору, так і вниз. Скільки акцій є правильним числом? Десь між двома і десятьма. Широкою диверсифікацією є хедж – але фонди забезпечують безпеку, тому вам не доведеться це робити в портфелі акцій. Мета полягає в тому, щоб мати декілька великих переможців, а деякі з меншими прибутками. Для більшості людей краще зберегти кількість акцій у діапазоні 5-7. Якщо у вас є менше ніж 3 000 доларів США для інвестування в акції, ви можете обмежити його до трьох імен.
Легко бачити, наскільки важливим є цей принцип. Мій друг має близько 100 різних акцій у своєму портфелі. Це звично дивує з доповідями про заробітки, і тому, що там так багато дій, він не може регулярно відстежувати, які з них заправляються і повинні продаватися. Він втратив зайво багато грошей, розкидавши свої інвестиції надто тонко. Не робіть цієї помилки.
2) Продайте! Люди не люблять продавати акції. Але це не цінні сувеніри, речі, які потрібно цінувати за життя і отримувати почесне місце у вашій родині. Якщо ви заробили гроші на фондовому ринку і рухаєтеся швидше, ніж Боде Міллер, продавайте і зберігайте прибутки! Якщо є щось, що показувало нам ведмежий ринок у 2008 та 2009 роках, ніхто не знає, наскільки низька ціна на акції може знизитися або скільки часу буде потрібно для повернення. Крім того, продати негайно, якщо ваші запаси починають падати занадто далеко нижче точки, де ви купили їх. Не обов'язково дайте йому знизитися більш ніж на 10%. Ви навіть можете продати раніше, якщо ціна почне падати нижче початкової точки покупки.
Ось помилка одного з моїх двоюрідних братів: у квітні 2008 року вона купила акції під назвою Bois D 'Arc. З тих пір вона була прийнята компанією Stone Energy Group (SGY). Коли вона купила, ціна акцій склала близько $ 56. Спочатку він збільшився до 73 доларів США, тому він досяг успіху, досягнувши близько 31%. Але вона почала падати з її вершин. І вона постійно падала. Але мій двоюрідний брат не дивився. Вона переїхала в іншу державу, потім розібралася з усіма іншими життєвими проблемами, які сталися, і вона забула про свій журнал. На жаль! Коли вона нарешті почала перевіряти свій брокерський рахунок, це був березень 2009 року. Ведмідь досяг свого низького рівня. Його акції впали на 96% до 2,50 дол. Вона втратила майже всі свої інвестиції, не звертаючи уваги на продаж місяцями раніше. На момент написання цього тексту це близько 17 доларів США – ніде не близька його ціна покупки 56 доларів.
3) Купуйте тільки на ринках з вищими тенденціями: Будьте дуже обережні при покупці, коли ринок знижується. Ідея полювання на випадки корениться в нашій психіці – і я також шукаю найнижчу ціну, де має сенс вийти на фондовий ринок. Але якщо основні показники йдуть на південь, уникнути спокуси купити недооцінені «коштовності». Є багато незалежних досліджень, які показують, що більшість дій слідують ринковій тенденції, тому, як правило, безпечніше чекати, поки нова тенденція до зростання на ринку не буде підтверджена. Немає сенсу купувати акції і дивитися, як вони падають разом з індексами.
Ви, напевно, задаєтеся питанням, як ви точно знаєте, яка ця тенденція, не покладаючись на чиюсь інтуїцію? Є багато сайтів і послуг, які говорять вам, якщо ціна і кількість дій послали ринок назад до підтвердженого ралі.
4) Що таке історія? Що нового і відрізняється, розміщує цю компанію на карті? Чи пропонує він нову послугу або продукт, якого вимагають клієнти або бізнес-клієнти? Деякі перевірені компанії можуть працювати разом, і їх ціна низька. Але якщо ви хочете отримати щось з більшим шансом на великі прибутки, шукайте компанії, які якимось чином змінюють свої галузі або готові до використання нових тенденцій.
Apple (AAPL) постійно впроваджує інновації протягом останніх шести років – і її акції зростають. Netflix (NFLX) був у туалеті на ведмежому ринку в 2008 році, але два нових події збільшили його доходи: по-перше, спад, що спонукав споживачів шукати дешевші розваги. У той же час, це покращило послугу потокового відео, яку люди все частіше вимагали. Ціна акцій швидко знизилася на 50% в період з січня по квітень 2009 року. І здається, що вона може бути готова до більшого прибутку.
5) Перевірте продажі та прибутки: Переконайтеся, що основи компанії зростають, або принаймні мають прогнози зростання продажів і прибутків. Коли компанія має нову послугу або продукт, що вимагається, доходи зростають. Це призводить до більш високого прибутку. І коли прибуток зростає, все більше і більше інвесторів вступають, і це підвищує ціну.
А компанії, про які я тільки що говорив, з «новим» фактором? Як правило, це акції з вибуховою прибутковістю та зростанням продажів. Перевірте останні три чверті зростання прибутку Аруба Networks (ARUN), який з'явився в 2007 році: триразове збільшення прибутку за п'ять кварталів поспіль. Порівняйте це з Microsoft. Прибуток знизився за чотири з останніх п'яти кварталів. Не вибирайте Microsoft, але старші компанії, як правило, не в змозі досягти такого ж рівня зростання, як кращі нові компанії. І зростання цін на ці останні IPO має тенденцію до адаптації до фундаментального зростання. Де можна знайти основні дані? Почніть з Yahoo Finance або Google Finance. Обидва мають інструмент управління запасами, який дозволяє компаніям знаходити найкращі продажі та прибутки. Почніть з розгляду щоквартально і щорічно, принаймні на 20%.
6) Стадо може бути занадто тонким! Так, вони не такі, як більшість з нас у цьому сенсі.
Не стягуйте з вашого портфеля занадто багато акцій у вузькому обороті. Те, що торгує менше 400 000 акцій на день, зазвичай є більш уразливими до нестабільності. Щоб проілюструвати це, давайте подивимося на назву, яка добре працює з IPO 2008, China Biotics (CHBT). Він торгує близько 196 000 акцій на день і має великі коливання цін від тижня до тижня, а також протягом багатьох тижнів. Тонкі запаси часто схильні до такої вільної торгівлі, яка може бути ризикованою. При невеликій кількості акцій, це означає, що один або два великих інвестора можуть раптово відмовитися від акцій і різко знизити ціну.
Це набагато менш ймовірно у випадку акцій, які продають 1 мільйон акцій або більше, тому що це вимагає набагато більших продажів для забезпечення значного падіння ціни. Інституційні інвестори зазвичай не можуть вийти і вивантажити сотні тисяч акцій відразу. Таким чином, акції, що перебувають у спільній власності, рухаються повільніше. Це зменшує ризик падіння, але також обмежує потенціал зростання. Тому, незважаючи на великі переваги, які можна побачити в більш тонких стадах, необхідно проявляти певну обережність.
7) Диверсифікувати правильний шляхУ цьому випадку я не говорю про розподіл різних сум на акції, облігації або опціони. Я говорю конкретно про ваш портфель окремих акцій. Будьте дуже обережні у тому, щоб мати занадто багато компаній, чиї компанії схожі.
Якщо на сектор впливають погані новини, це може призвести до зменшення кількості акцій. Або якщо один з ресурсів групи має поганий звіт про доходи, страх може поширитися, потрапивши в подібні компанії. Так само, як ви любите морозиво, у вас немає чотирьох різних компаній, що виробляють морозиво! Те ж саме стосується нафтових і газових перевізників, виробників комп'ютерів і китайських онлайн-ігорних компаній – у вас є ідея. Отже, це дуже прості кроки для збільшення результатів інвестування в акції, багато в чому через те, що вони менш схильні до ризику падіння.