Диверсифікація портфеля та належне розміщення активів

Якщо ви є інвестором на фондовому ринку, є цілий ряд можливостей. Ви, без сумніву, почуєте перелік популярного фондового ринку в пресі. До них належать Dow Industrial Average, Nasdaq і S & P 500. Щоб стати дійсно диверсифікованими, необхідно придбати інші активи та багато класів капіталізації.

Великі, середні та малі запаси

Якщо ви почули термін "великий капелюх" або "маленький капелюшок", то це стосується вартості, яку ринок дав даному фондовому ринку або сектору. Запаси поділяються на такі категорії капіталізації:

1) Великі межі: акції вартістю 10 мільярдів доларів або більше відомі як "великі межі". Це включає акції, такі як General Electric, Caterpillar та Alcoa. Dow Jones Industrial Average охоплює найбільші 30 акцій на американському фондовому ринку. Існує відповідний ETF (фонд фондового ринку), символ якого є DIA. Цей ETF, широко відомий як "Diamonds", відповідає руху Dow Jones Industrial Average. Пам'ятайте, що Dow охоплює лише 30 найбільших промислових акцій, що котируються на Нью-Йоркській фондовій біржі. Якщо ви хотіли додаткового розмаїття, ви можете обрати інвестиційний фонд або ETF, що відповідає S & P 500; SPY – символ, який найбільш близький відповідає поверненню S&P 500. Символ SPY зазвичай називають "павуками".

2) Mid Cap: Запаси вартістю від 1 до 10 мільярдів доларів відомі як "середня". Прикладами акцій середнього капіталу будуть Ross Stores. Найближчим індексом, що відповідає цьому класу активів, буде S & P 400. Ви можете придбати інвестиційний фонд, відповідний S&P 400, або відповідний ETF (MDY)

3) Мала капіталізація: Акції з ринковою капіталізацією акцій вартістю від 300 до 1 мільярда доларів відомі як акції малого капіталу. Індекс, що відповідає цьому класу активів, – це S & P 600 або індекс малих величин Russell 2000 Small Cap. Близьким відповідним ETF є FSLCX

4) Мікрокапітал: запаси на суму 300 мільйонів або менше відомі як запаси мікрокапсул. Вони вважаються найменшими і найбільш ризикованими акціями на державному ринку. Запаси мікрокапсул також є найбільш неліквідними і злегка зареєстрованими діями. Як і більшість інвестицій, чим вище ризик, тим вища нагорода. Точна відповідність ETF буде IWC.

Великі акції також відомі як "акції блакитних фішок" і зазвичай є лідерами галузі в своїй групі. Вони часто пропонують вам іноземні експозиції, тому що вони зазвичай продають по всьому світу. Тому що це гігантські компанії, великий капелюх буде рости повільніше, ніж маленька капелюх. Хоча такі дії, як General Electric, можуть бути «Титаніком», невеликий або мікро-кепковий запас буде швидкісним катером.

Як завжди, існують як позитивні, так і негативні фактори для обох класів активів. Хоча вони не зростають так само швидко, як акції малих компаній або індекси, акції компаній великої капіталізації є більш стабільними (взагалі) і іноді виплачують дивіденди. Акції малої капіталізації реінвестують свої продажі та прибутки назад у компанію, а тому зазвичай не виплачують дивідендів. Акції компаній з малої капіталізації також можуть бути дуже мінливими і можуть показувати величезні коливання цін.

Однак у довгостроковій перспективі вони значно перевершують великі компанії. Чому б не інвестувати в невеликі капсули і встановити свій портфель на автопілоті? Кожен з цих класів активів буде мати різні особливості залежно від поточного ринкового циклу. Акції компаній з малою капіталізацією, як правило, перевершують великі акції, коли економіка виходить з рецесії. Буде період років, або, можливо, десятиліття, коли великі ковпаки перевершать невеликі ліміти. Якщо ви правильно розділите свої інвестиції, ви отримаєте кращі довгострокові прибутки, ніж якщо б ви інвестували в один клас інвестицій.

Значення і висота

У світі малих, середніх і великих компаній, що котируються на лістингу, існує різниця між цінностями та запасами зростання.

Зростання акцій – це акції компаній, що швидко розвиваються, які швидко прискорюють і обіймають ринок в цілому. Google може бути прикладом зростання. Зростання запасів може бути листівкою, що переживає величезні прибутки. Однак, якщо акції не досягають своїх очікувань з точки зору прибутку або досягають більш тривалого падіння продажів, їхні акції можуть скоротитися швидко.

Цінні частки часто визначаються як компанії, які вважаються недооціненими інвесторами. Якщо інвестор купує акції або сектор, він або вона робить ставку, що він "продається" або дешево. Інвестори можуть вивчити інвестиції та визначити, що найгірші часи для конкретної компанії, і що продаж знову прискориться. Існує також можливість, що інша компанія придбає компанію, що страждає від втрати вартості. Уоррен Баффет і Бенджамін Грем вважаються цінними інвесторами. Довгострокове інвестування цінності дало кращі результати, ніж зростання запасів.

Іноземні запаси

У ситуації, коли світ постійно змінюється, ви можете вказати, що ви потребуєте впливу на закордонні та ринки, що розвиваються. Інвестування в міжнародні акції забезпечить портфель додатковою диверсифікацією. У довгостроковій перспективі іноземні акції зазвичай перевершують американські акції. Однак, як і акції малих компаній, вони можуть бути дуже нестабільними. За кордоном існує менше державного нагляду та регулювання. Крім того, завжди слід брати до уваги міркування валюти.

Як купувати іноземні акції

Існує багато способів участі на зарубіжних ринках. Хоча отримання інформації або інвестування в єдині акції можуть бути складними, існує більше 2500 інвестиційних фондів та інвестиційних фондів, які повинні відповідати вашим інвестиційним потребам. Ви будете купувати кошик, який забезпечить вам додаткову безпеку та професійне управління.

Іноземні інвестиції можуть бути дуже складними. Якщо ви інвестуєте за кордон, ви повинні задати собі такі запитання:

1) Ви хочете мати контакт з певною країною?

2) Ви хочете інвестувати в світовий регіон?

3) Чи потрібна невелика, середня або велика сума інвестицій?

4) Ви належним чином призначені як частина ваших іноземних інвестицій?

5) Ви хочете інвестувати у валюту країни або іноземні облігації?

6) Який відсоток мого загального портфеля слід інвестувати на зовнішні ринки?

Отримати професійну допомогу

Якщо ви перевантажені, це зрозуміло. Це точка, де ви дійсно повинні запитати себе, якщо ви хочете інвестувати себе або найняти фінансового консультанта. Ваш фінансовий консультант визначить відповідне розміщення та відповідні інвестиції. Ваш розподіл буде заснований на вашій фінансовій цілі, віці та терпимості до ризику. Інвестуючи в інвестиційні фонди або ETFs, які відстежують індекс, ви ніколи не зможете подолати цей конкретний індекс через плату за управління. Однак, завдяки правильним інвестиціям, ви можете налаштувати або перевершити стандартний тест S&P 500, який повернувся на рівні близько 9% за 80 років. Якщо ви дійсно хочете максимізувати прибуток, не просто вкладайте всі свої гроші в один клас активів.

Інвестування може бути складним. Якщо ви озброєні потрібними знаннями, ви зможете використовувати всесвіт можливих інвестицій, доступних вам.

Скорочуючи свій портфель лише на 2% на рік, ви будете коштувати собі десятки тисяч, якщо не сотні тисяч доларів на рік.