Бізнес-план салону краси – рішення про рух грошових коштів

Створення бізнес-плану для салону краси є ідеальною можливістю для створення звітності про потоки грошових коштів (що іноді називають звітом про рух грошових коштів). Це дозволить Вам приймати ключові рішення про рух грошових коштів у майбутньому.

Створення звіту про рух грошових коштів

Рекомендується почати з шаблону Excel або зразкової фінансової моделі для вашого рахунку потоку у вашому салоні. Вона не повинна бути моделлю, спеціально пристосованою до салону краси, але вона повинна бути розроблена для подібної компанії (тобто, яка генерує дохід за допомогою послуг і продажу продукції, сплачує орендну плату за місце розташування тощо), так що потрібно мінімальне регулювання. Починаючи з шаблону, ви можете заощадити багато часу при створенні оператора.

Три розділи звіту про рух грошових коштів

Це описує надходження та відтік грошових коштів у трьох сферах: операційна діяльність, інвестиційна діяльність та фінансова діяльність.

Операційна діяльність включає готівку, отриману від клієнтів у формі продажів та грошових коштів, що сплачуються для покриття операційних витрат. Як правило, це означає найвищий приплив і відтік звітів про рух грошових коштів і має привести до позитивного числа кожного місяця для життєздатної компанії.

Інвестиційна діяльність не означає придбання компанією акцій або облігацій (хоча така рідкісна діяльність буде включена тут). Це, як правило, заходи, в які салон вкладає себе. При купівлі капіталу активу (обладнання, поліпшення оренди автосалону, меблів тощо) здійснені платежі становлять відтік грошових коштів. Якщо ці активи коли-небудь продаються, виручка буде приплив грошових коштів. В цілому, операційна компанія матиме негативний грошовий потік у сфері інвестицій.

Фінансова діяльність пов'язана з фінансуванням компанії інвесторами та кредиторами. Коли спонсори вкладають гроші в компанію у формі капіталу або боргу, це означає грошовий потік. У випадку виплати дивідендів акції викуповуються з акціонерних інвесторів, а кредитори повертаються з капіталу, а фінансування показує відтік готівки. Слід зазначити, що сплата відсотків за кредитами діє в США.

Грошові резерви

Бачачи, наскільки низьким є остаточний залишок коштів, з яких кварталів, місяців або тижнів випадає, можна визначити, який розмір грошового резерву компанії знадобиться. Переконайтеся, що грошові резерви покривають всі негативні залишки, а також щонайменше тисячі доларів більше, як подушку для підготовки до перевитрат або недоотримання доходу.