Помилки при купівлі золота та срібла

Нижче наведені найпоширеніші пастки, з якими часто стикаються інвестори з дорогоцінного металу.

Поширена помилка №1 – Нереалістичні очікування

Одним з найбільших підводних каменів інвесторів з боку дорогоцінних металів на всіх рівнях досвіду є нетерпіння і спокуса слідувати ціні з надією "потрапити в неї". Багато нових інвесторів вважають, що ціни на метал можуть зрости, а інвестиційний успіх – короткостроковий.

Ключем до успіху є повне розуміння того, що інвестування в золото або срібло є довгостроковою пропозицією. Ви можете виміряти свій успіх лише на багато років, а не на тижні або навіть місяці. Якщо ви хочете "швидко розбагатіти", ми рекомендуємо вам не ризикувати дорогоцінними металами з такими очікуваннями.

Зачекайте деякий час:

Які ваші інвестиційні цілі?

Чому ви думаєте про золото і срібло?

Чи впливають фактори, які змушують вас вважати зміни дорогоцінних металів найближчим часом?

Ви, швидше за все, розглядаєте дорогоцінні метали через незліченні глобальні економічні умови – більшість з яких не зміниться швидко, якщо взагалі. Це тільки зміцнює довгострокову позицію і менталітет, коли справа доходить до інвестування в метали. Якщо ви входите в гру, зробіть це в довгостроковій перспективі.

Також пам'ятайте про іншу сторону. Інвестори часто переходять з інвестиційного засобу на транспортний засіб, якщо їхня інвестиційна стратегія не приносить негайних результатів. Ми бачили, як багато наших клієнтів продають свої метали, вкладати кошти в "наступну велику справу", мати поразку, а потім купувати метали за значно більш високими цінами.

Поширена помилка №2 – переслідування ціни

Деякі люди витрачають роки, переслідуючи іншу велику справу, часто вважаючи, що ця стратегія є «єдиною». Коли ця конкретна стратегія не приносить очікуваних результатів, спільна реакція інвесторів полягає у звинуваченні стратегії та швидкому прийнятті іншої. Вони не розуміють, що проблема найчастіше сама по собі, а не в тій чи іншій стратегії чи тактиці.

Поверніться знову …

Дайте вашій стратегії деякий час. Ми не можемо підкреслити, що інвестиції в дорогоцінні метали повинні бути довгостроковими інвестиціями. Успіх у цій грі не є тим, що можна точно виміряти в тижні або місяці. Це довгострокове зобов'язання. Будуйте свій час, енергію та капітал розумно.

Поширена помилка №3 – ETF і фізичні метали однакові

Багато інвесторів, особливо ті, які є новими для дорогоцінних металів, роблять критичну помилку, думаючи, що володіння біржовим фондом (ETF), який інвестує в золото, таке як GLD, є таким же, як і з фізичним золотом. Важливо розуміти ключові відмінності між володінням акцій ETF та наявністю фізичного золота або срібла.

Протягом тисяч років фізичне золото і срібло були дуже бажаними і впізнаваними товарами, які можна легко купити, продати і обміняти на товари на місцевому і світовому ринках. Ви можете взяти фізичне золото з Нью-Йорка до Зімбабве, і всі негайно визнають властивість самого металу. Фактично, ви можете використовувати фізичне золото або срібло замість або для обміну готівкою по всьому світу.

Як власник золотого фонду ETF, ви нарешті маєте лише аркуш паперу, вексель, який показує, скільки акцій у вас є фонд; але у вас немає жодного фізичного золота. ETF є власником золота, і у вас є обіцянка від менеджерів фондів повернути вартість акцій, придбаних в ETF. Сертифікат ЄФО широко не продається на глобальних ринках, а також широко не визнається або легко конвертується в валюту. Вам буде дуже важко продавати паперові сертифікати на товари або послуги так само, як фізичне золото.

Давайте ближче розглянемо одну з найпопулярніших інвестицій у золото, GLD. Основним недоліком паперового золота є відсутність простоти переходу на фізичне золото. Хоча інвестори можуть мати претензії до фізичного золота, у багатьох випадках вони виявлять, що отримання металу є набагато складнішим, ніж очікувалося.

Інвестори можуть не знати, що при інвестуванні в GLD вони не мають фізичного золота. Так, теоретично GLD є фізичним ETF, що підтримується золотом, а одна частина GLD повинна бути еквівалентна 1/10 унції золота. Але реальна історія набагато складніша, з серйозними обмеженнями на покупку.

По-перше, для того, щоб претендувати на покупку акцій GLD для фізичного золота, спеціальний дозвіл вимагається від опікуна GLD. Цей дозвіл зазвичай зберігається для брокерів та основних інституційних гравців. По-друге, акції можуть бути викуплені тільки партіями по 100 000, що еквівалентно приблизно 13 мільйонам доларів за сьогоднішніми цінами. По-третє, згідно з проспектом GLD, фонд зберігає за собою право розраховувати золоті заявки в грошовій формі, а не у фізичному металі. Так що навіть якщо ви володієте 100 000 акцій і маєте дозвіл на їх придбання, ви все одно не можете отримувати фізичне золото.

Інший нюанс в інвестуванні в GLD пов'язаний з тим, як змінюється його ціна по відношенню до спотової ціни золота на ф'ючерсному ринку. Хоча початкова ціна GLD повинна була відображати ціну 1/10 унцій золота, цей зв'язок не підтримувався, оскільки GLD підпорядковується власним ринковим силам, а також знижує його вартість за рахунок управлінських зборів. Не вдаючись у деталі, ціна GLD сильно корелює з рухами спотових цін на золото, але не слідує саме цим рухам. Наприклад, велика купівля або продаж акцій в GLD може підвищити або знизити ціну без ціни поточної зміни золота.

Нарешті, якщо ви уважно прочитаєте мову проспекту ЄФО, ви побачите, що ваші інвестиції в ETF можуть впасти до 0 доларів США. Це підкреслює два ключові фактори, які слід враховувати щодо ETF: 1) Ви довіряєте комусь іншому, щоб визначити вартість золота, що зберігається в ETF, і 2) Ви вірите, що менеджери фондів фактично мають достатньо фізичного золота для покриття ваших інвестицій та всіх інших інвестованих акцій.

Ці два страхи заперечуються, коли ви розглядаєте фізичне володіння золотом. Перш за все, вартість ваших інвестицій залежить від ринку, а не від менеджера фонду або популярності акцій ЄФО. По-друге, тому що у вас є золото фізично, ви знаєте точно, що варто в будь-який час, і ви не залежать від іншої особи чи організації, щоб сказати вам, що у вас є.

Шанс на те, що фізичне золото стане марним, практично неможливий, тому що золото і срібло завжди і завжди повинні мати цінність. Хоча вартість золота може змінюватися в залежності від валюти або в даний день, завжди буде деяке значення, пов'язане з цими дорогоцінними металами через те, що дорогоцінні метали є рідкісними елементами, вони не можуть бути "вироблені" і мають багато промислових застосувань.

Загальні помилки # 4 – Падіння для конфіскації Тактика страху

Незліченні інвестори отримали "Міф конфіскації" і мимоволі опинилися в непотрібних дорогих нумізматичних монетах. Багато недобросовісні компанії з благородних металів залучать інвесторів до купівлі нумізматичних монет, які мають маржу від 28 до 70% вище, ніж стандартні монети та злитки в злитках.

Найбільш поширеною методикою просування дорогих монет є питання про конфіскацію. Багато телемаркетерів розповідають інвесторам, що старі американські золоті монети не «конфіскуються», залишаючи враження, що вони є сучасними золотими монетами. Отже, багато інвесторів купують старі, рідкісні та антикварні золоті монети за цінами, набагато більшими, ніж вартість їх золота. Ідея придбання "неконфіскаційного" золота звучить як потужний аргумент, але при аналізі вона не витримує іспиту.

Багато компаній, що займаються дорогоцінними металами, стверджують, що старі американські золоті монети, судові комплекти та пам'ятні золоті монети є "колекторськими елементами" і не підлягатимуть іншому вилученню золота. Деякі компанії стверджують, що премії не менше 15% автоматично збирають монети. Інша концепція стверджує, що монети ста років або старше є антикваріатом і тому не підлягають конфіскації.

Суть полягає в тому, що жоден федеральний регламент або казначейський відділ не підтримують ці спори. Тільки якщо ви колекціонер або спекулянт, ви повинні купити нумізматичні монети.

Поширена помилка № 5 – мінімальні тести

Перед обличчям чогось нового легко сприймати поради від кількох друзів або сканувати кілька веб-сайтів, перш ніж зробити стрибок. На ринку дорогоцінних металів поверхневі дослідження полягають лише у ознайомленні з загальною інформацією, такою як спотові ціни та спробою "вибрати собівартість" або вибором найбільш популярних форм для покупки. Необхідно отримати відповідну інформацію про покупку золота і срібла, і це також потребує дезінформації.

Є звукові форуми і блоги для таких відгуків, як zerohedge.com, seekalpha.com, cointalk.com і goldismoney.com. Вони чудові місця для ознайомлення з думками, стратегіями та досвідом інших інвесторів з конкретними дилерами. Запитуйте конкретні питання на форумах та досліджуйте ресурси та досвід досвідчених інвесторів.

Ви також можете звернутися до Facebook та LinkedIn для різних груп інвесторів та груп інтересів. Майте на увазі, що багато хто з цих груп складаються з продавців або людей, які мають приховану програму продажів. Розгляньте їхній профіль та походження, перш ніж розглядати будь-який аспект запропонованої інвестиційної консультації.

Є багато галузевих блогів компанії, які розміщуються дилерами та оптовиками, які є ще одним твердим джерелом інформації для нового або досвідченого інвестора. Багато галузевих блогів містять нову інформацію про продукт, повідомлення монетного двору та актуальну ринкову інформацію.

Основні засоби масової інформації часто надають поточні, а іноді й упереджені повідомлення. Використовуйте своє розуміння під час перегляду новин з дорогоцінних металів від The ​​Wall Street Journal, TheStreet.com, YahooFinance або Reuters. Перевірте всі прочитані повідомлення за допомогою багатьох надійних джерел.

Нарешті, після початкового дослідження, знайдіть дилера, який хоче витратити час на відповіді на всі ваші запитання, не намагаючись нічого продати.

Поширена помилка №6 – "Все в"

Багато інвесторів вперше дорогоцінні метали роблять помилку інвестування всієї або значної частини своїх заощаджень у дорогоцінні метали. Це помилка! Ви ніколи не повинні вкладати всі або значну частину своїх активів в єдиний інвестиційний інструмент. Щоб визначити, скільки ви повинні інвестувати, ви повинні спочатку визначити, скільки ви можете дозволити собі інвестувати і які ваші фінансові цілі.

Коли ви вказуєте, скільки коштуватимете в дорогоцінні метали, ви повинні почати з наступних довгострокових правил інвестування. Якщо у вас є значний борг, ви повинні спочатку погасити свій борг і забезпечити три-шість місяців витрат на обслуговування. Якщо ці правила виконуються, перевірте, скільки додаткових заощаджень ви маєте під час інвестування.

Дотримуйтесь цього плану, щоб збільшити свої інвестиції з плином часу. Ви повинні планувати використовувати частину свого доходу для створення портфеля дорогоцінного металу з плином часу. Цей метод називається "усереднення вартості долара" і корисний незалежно від того, чи купуєте ви акції, облігації, інвестиційні фонди, дорогоцінні метали або будь-які інвестиції. Поговоріть з кваліфікованим фінансовим консультантом, щоб встановити бюджет і визначити, скільки ваших майбутніх доходів слід інвестувати.

Для багатьох видів інвестицій може знадобитися мінімальна сума початкових інвестицій. Різні продавці дорогоцінних металів вимагають різних мінімальних закупівель. Ваш місцевий дилер може лише дозволити вам купити одну або дві унції срібла, тоді як деякі онлайн-дилери вимагають від них придбати більше $ 5000. Наприклад, ми не маємо вимоги щодо мінімальної покупки.

Нарешті, ніколи не позичайте гроші на інвестиції, ніколи не купуйте дорогоцінні метали на плечах і не використовуйте гроші для інших потреб.

Поширена помилка # 7 – Obsession

Чи знаєте ви, що пошук "золота" на Google дає понад 700000000 результатів? "Срібло" відновлює приблизно 480 000 000 результатів. Це серйозне перевантаження інформації і занадто багато для того, щоб одна людина йшла в ногу.

Багато людей, які починають інвестувати в дорогоцінні метали, можуть опинитися в стані переповненої інформації, особливо коли вражає золота лихоманка або коли ціна досягає нового рекордного рівня. Є багато чого, щоб вчитися, і так багато речей відбувається по всьому світу, легко спіймати лихоманку і хочеться продовжувати спостерігати за ринком. Це дає новим інвесторам помилкове відчуття контролю, думаючи, що вони будуть продовжувати працювати до тих пір, поки вони стежать за ринком. Ну? Фактично відбувається зворотне.

Сонце завжди світить десь на Землі, і є десь ринок, який майже завжди відкритий – це особливо очевидно на сучасних ринках, пов'язаних з Інтернетом і глобальними економіками. Ринки постійно змінюються залежно від подій у всьому світі – ніхто не в змозі йти в ногу з 24/7 ринку дорогоцінних металів.

Рішення?

Розслабтеся. Не хвилюйтеся про постійно мінливий світ дорогоцінних металів – віддаляйте свій розум від усього цього. Коли наш мозок напружений, ми приймаємо високі ризики з відсутністю побоювань щодо наслідків. Вона все одно буде там, коли ти повернешся. Якщо ви зробили свою домашню роботу, ви працюєте з авторитетною компанією, щоб оформити замовлення, і у вас є міцна довгострокова стратегія, ви навряд чи зможете пропустити ритм.

Один із способів забезпечити ідеальну стратегію полягає в попередньому плані руху – бути менш реактивним і більш проактивним. Це дає реальний сенс контролю і дозволяє розрахувати стратегію і чекати кращого моменту. Ринки рухаються так, як вони хочуть, тому замість того, щоб реагувати на все, що вимагає від вас спостерігати на ринку Гонконгу, вгадати, що станеться в Лондоні, ви можете заздалегідь спланувати свої ходи.

додаток

Інвестування в дорогоцінні метали – це серйозна справа, але вона може бути дуже корисною. Цей тип зусиль вимагає як уваги, так і поваги. Освоїти його, і світ фінансових можливостей відкритий для вас. Падіння жертви, і є кілька речей, які є більш розчарувальними. Я сподіваюся, що завдяки цьому короткому звіту ви отримали більшу обізнаність про швидко мінливу і невід'ємну природу дорогоцінних металів і як максимізувати ваші шанси на успіх.

Ілюстровані тут пастки – лише деякі з найбільш поширених помилок, з якими стикаються нові інвестори. Ви можете уникнути біль цих помилок, пам'ятаючи ключову інформацію, яку ми виявили в цьому звіті. Перш за все, пам'ятайте, що успіх буде вимірюватися роками, а не тижнями. Уникайте швидкого мислення про отримання багатих – тримайте свої цілі та очікування в довгостроковій перспективі.

Також пам'ятайте, що не існує заміни знань і практики. Навчайте себе. Знайдіть систему, яка має сенс для вас. Не згодні з чим-небудь, тому що вам сказали, що він працює. Замість цього визначте, що резонує з вашими власними знаннями та досвідом, а потім дотримуйтеся своєї стратегії.

Нарешті, знайдіть наставника – того, хто хоче передати знання, які зробили його успішним. Тверде розуміння інвестицій в дорогоцінні метали є дійсно безцінним, пропонуючи можливість для безпечних інвестицій, фінансової міцності та незалежності.